畫餅、造勢、吸金、跑路 北京打非辦起底非法集資“四部曲”套路

?春節(jié)將近，一些地方開始出現(xiàn)有平臺、公司及個人假借“投資理財”名義，以高額返利為誘餌，通過“保本”“高收益”“無風(fēng)險”“有擔(dān)?！钡忍摷傩麄鳎T騙廣大群眾簽訂協(xié)議、跟進(jìn)投資，實施非法集資活動的現(xiàn)象。為“守好錢袋子，過好幸福年”，北京打非辦1月27日特就如何識別、防范非法集資發(fā)布《致全體市民的一封信》，起底非法集資活動“四部曲”套路，同時提醒全體市民在防范非法集資活動中應(yīng)做到“四看三思等一夜”。

據(jù)悉，非法集資活動的“四部曲”，主要體現(xiàn)為“畫餅-造勢-吸金-跑路”。北京打非辦對此進(jìn)行了具體說明：

首先：畫餅。非法集資人會編織一個或多個盡可能“高大上”的項目。以“新技術(shù)”“新革命”“新政策”“區(qū)塊鏈”“虛擬貨幣”等為幌子，描繪一幅預(yù)期報酬豐厚的藍(lán)圖，把集資參與人的胃口“吊”起來，讓其產(chǎn)生“不容錯過”“機(jī)不可失”的錯覺。非法集資人一般會把“餅”畫大，盡可能吸引參與人眼球。

其次：造勢。利用一切資源把聲勢做大。非法集資人通常會舉辦各種造勢活動，比如新聞發(fā)布會、產(chǎn)品推介會、現(xiàn)場觀摩會、體驗日活動、知識講座等；組織集體旅游、考察等，贈送米面油、話費等小禮品；大量展示各種或真或假的“技術(shù)認(rèn)證”“獲獎證書”“政府批文”；公布一些領(lǐng)導(dǎo)視察影視資料，公司領(lǐng)導(dǎo)與政府官員、明星合影；故意把活動選在政府會議中心、禮堂進(jìn)行，其場面之大、規(guī)格之高極具欺騙性。

再次：吸金。想方設(shè)法套取你口袋里的錢。非法集資人通過返點、分紅，給參與人初嘗“甜頭”，使其相信把錢放在他那兒不僅有可觀的收入，而且比放在自己口袋里還安全，參與人不僅將自己的錢傾囊而出，還動員親友加入，集資金額越滾越大。

最后：跑路。非法集資人往往會在“吸金”一段時間后跑路，或者因為原本就是“龐氏騙局”人去樓空，或者因為經(jīng)營不善致使資金鏈斷裂。集資參與人遭受慘重經(jīng)濟(jì)損失，甚至血本無歸。

據(jù)北京打非辦介紹，事實上多數(shù)進(jìn)行非法集資活動的平臺或個人都不具備資質(zhì)、無正當(dāng)實體、收益與其承諾的回報不匹配、資金安全無保障，其運作模式也違背價值規(guī)律，資金運轉(zhuǎn)和高額返利難以長期維系。因此，一旦資金鏈斷裂，參與者將面臨嚴(yán)重?fù)p失。

如何防范非法集資？北京打非辦提出了“四看三思等一夜”。

“四看”，即一看融資合法性，除了看是否取得企業(yè)營業(yè)執(zhí)照，還要看是否取得相關(guān)金融牌照或經(jīng)金融管理部門批準(zhǔn)。二看宣傳內(nèi)容，看宣傳中是否含有或暗示“有擔(dān)保、無風(fēng)險、高收益、穩(wěn)賺不賠”等內(nèi)容。三看經(jīng)營模式，有沒有實體項目，項目真實性、資金的投向、獲取利潤的方式等。四看參與集資主體，是不是主要面向老年人等特定群體。

“三思”，即一思自己是否真正了解該產(chǎn)品及市場行情。二思產(chǎn)品是否符合市場規(guī)律。三思自身經(jīng)濟(jì)實力是否具備抗風(fēng)險能力。

“等一夜”，即遇到相關(guān)投資集資類宣傳，一定要避免頭腦發(fā)熱，先征求家人和朋友的意見，拖延一晚再決定。不要盲目相信造勢宣傳、熟人介紹、專家推薦，不要被高利誘惑盲目投資。

事實上，近年來，國家對防范打擊非法集資始終保持高壓態(tài)勢，2021年5月1日，國務(wù)院發(fā)布的《防范和處置非法集資條例》已正式施行，防范和處置非法集資工作也在全國范圍內(nèi)進(jìn)入到新階段。(總臺記者 于晶晶 紀(jì)樂樂)

責(zé)編：康玉潔

來源：央視新聞客戶端