向11萬余人吸金132億！最高檢警示養(yǎng)老詐騙套路

今年4月，平安中國(guó)建設(shè)協(xié)調(diào)小組牽頭部署全國(guó)打擊整治養(yǎng)老詐騙專項(xiàng)行動(dòng)。6月17日，最高人民檢察院發(fā)布6件打擊整治養(yǎng)老詐騙犯罪典型案例，向全社會(huì)尤其是老年人警示養(yǎng)老詐騙犯罪手段、普及識(shí)別防范養(yǎng)老詐騙知識(shí)。

這其中，一起以投資養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)為名實(shí)施的集資詐騙案尤為觸目驚心。

誘騙老年人參與投資，吸收資金逾百億

2012年底以來，曹某銘設(shè)立江蘇愛晚投資股份有限公司等系列公司（以下簡(jiǎn)稱“愛晚系”公司），未經(jīng)依法批準(zhǔn)，以提供居家養(yǎng)老服務(wù)、進(jìn)行藝術(shù)品投資等“老齡產(chǎn)業(yè)”為幌子，由組建的負(fù)責(zé)集資的團(tuán)隊(duì)向有養(yǎng)老服務(wù)需求的不特定社會(huì)公眾特別是老年人進(jìn)行虛假宣傳，夸大經(jīng)營(yíng)規(guī)模、投資價(jià)值，并許諾給付年化收益率為8%—36%的高額回報(bào)。

為了誘騙老年人參與投資，“愛晚系”公司集資團(tuán)隊(duì)成員采取了一系列手段，如，免費(fèi)發(fā)放雞蛋、米、油等生活用品；吸引養(yǎng)老群體參加公司活動(dòng)，向老年人宣講老齡健康、老齡金融、老齡文化等公司六大老齡板塊，夸大宣傳養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)前景、規(guī)模；使用極少數(shù)集資款設(shè)立根本不具備養(yǎng)老條件的養(yǎng)老社區(qū)、打造居家服務(wù)項(xiàng)目等，組織老年人參觀、試??；邀請(qǐng)影視明星廣告代言，等等。騙取宣傳對(duì)象的信任后，“愛晚系”公司通過與其簽訂“居家服務(wù)合同”“藝術(shù)品交易合同”等方式收取集資款。

至2018年4月，“愛晚系”公司累計(jì)向11萬余人吸收資金人民幣132.07億余元。曹某銘將集資款主要用于支付集資參與人的本息，支付高管高額薪酬、獎(jiǎng)金及銷售團(tuán)隊(duì)薪酬、提成，個(gè)人支配使用、揮霍消費(fèi)等，少部分用于對(duì)外投資。2018年5月，曹某銘因擔(dān)心資金鏈斷裂，大量轉(zhuǎn)移、隱匿資產(chǎn)，銷毀、掩藏證據(jù)后逃往國(guó)外。案發(fā)時(shí)，給集資參與人造成本金損失46.98億余元。

2019年11月26日，江蘇省南京市中級(jí)人民法院以集資詐騙罪判處曹某銘無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)。一審判決后，曹某銘上訴，2020年6月12日，江蘇省高級(jí)人民法院裁定駁回上訴，維持原判。

詐騙話術(shù)、手段“迭代升級(jí)”、復(fù)雜多變

開展全國(guó)打擊整治養(yǎng)老詐騙專項(xiàng)行動(dòng)以來，檢察機(jī)關(guān)已批捕以養(yǎng)老為名實(shí)施的欺詐類侵財(cái)案件和專門針對(duì)老年人的欺詐類侵財(cái)案件160余人，起訴660余人。

據(jù)介紹，從檢察辦案情況看，當(dāng)前針對(duì)老年人實(shí)施的詐騙犯罪主要利用了老年人的身心特點(diǎn)，并與當(dāng)前社會(huì)熱點(diǎn)與信息網(wǎng)絡(luò)技術(shù)相結(jié)合，普通詐騙與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、金融詐騙相互交織，詐騙話術(shù)、手段“迭代升級(jí)”、復(fù)雜多變。

其主要表現(xiàn)有：

第一，以小恩小惠、親情關(guān)懷吸引關(guān)注、騙取信任，再通過虛假夸大宣傳、高額回報(bào)承諾等騙取大額財(cái)物。

第二，打著養(yǎng)老政策、前沿科技、金融創(chuàng)新等旗號(hào)，利用老年人接觸不多的新概念、新名詞塑造“政府支持”“經(jīng)營(yíng)正規(guī)”“前景無限”等假象，對(duì)老年人迷惑性不斷增強(qiáng)。

第三，黑灰產(chǎn)業(yè)助推養(yǎng)老詐騙。比如，利用非法獲取的公民個(gè)人信息，有針對(duì)性的編排話術(shù)、編造產(chǎn)品或項(xiàng)目，實(shí)施精準(zhǔn)詐騙，讓詐騙更容易得逞；利用非法互聯(lián)網(wǎng)廣泛引流，波及范圍更廣；利用非法支付平臺(tái)迅速匯聚、轉(zhuǎn)移資金，造成損失更大。

對(duì)以老年人為侵害對(duì)象的案件，依法從重處罰

此次發(fā)布的6個(gè)案例覆蓋了投資養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)、預(yù)定養(yǎng)老公寓、銷售收藏品、提供老年人診療服務(wù)、代辦“養(yǎng)老撫恤金”等多種養(yǎng)老詐騙典型手段，涉及集資詐騙罪、非法吸收公眾存款罪、詐騙罪、侵犯公民個(gè)人信息罪等涉養(yǎng)老詐騙相關(guān)罪名。

檢察機(jī)關(guān)表示，老年人的積蓄是老年人幸福生活、安度晚年的重要保障，針對(duì)老年人的欺詐犯罪性質(zhì)惡劣，對(duì)以老年人為侵害對(duì)象的案件，依法從重處罰是辦案的基本要求，即使在適用從寬處理規(guī)定時(shí)，也要嚴(yán)格把握從寬幅度，6個(gè)案例都體現(xiàn)了這一基本立場(chǎng)。

下一步，檢察機(jī)關(guān)將根據(jù)全國(guó)打擊整治養(yǎng)老詐騙專項(xiàng)行動(dòng)辦公室的部署要求，堅(jiān)持以辦案為中心，將所有在辦養(yǎng)老詐騙案件納入臺(tái)賬管理，加強(qiáng)針對(duì)性指導(dǎo)，依法及時(shí)起訴一批重大養(yǎng)老詐騙案件，加大追贓挽損力度，全面形成對(duì)養(yǎng)老詐騙的從嚴(yán)懲治態(tài)勢(shì)。同時(shí)，加強(qiáng)溯源治理，結(jié)合辦案制發(fā)檢察建議，主動(dòng)協(xié)同行政主管機(jī)關(guān)開展整治規(guī)范工作，在懲治犯罪的同時(shí)，針對(duì)專項(xiàng)行動(dòng)明確的重點(diǎn)監(jiān)督領(lǐng)域，特別是老年人個(gè)人信息保護(hù)、養(yǎng)老產(chǎn)品虛假宣傳等開展公益訴訟工作。

責(zé)編：周曉明

來源：人民日?qǐng)?bào)政文微信公號(hào)